New York Community Bancorp (NYCB) %7,45 artış yaşadı, zor durumdaki bölgesel bankaya güveni artırmak amacıyla eski Hazine Bakanı Steven Mnuchin’i de içeren bir yatırımcı grubundan 1 milyar doların üzerinde yatırım almaya hazırlanıyor.
Mnuchin’in Liberty Strategic Capital, Hudson Bay Capital ve Reverence Capital Partners liderliğindeki bir grup, Citadel ve bankanın bazı yönetim ekibi üyeleriyle birlikte ortak ve dönüştürülebilir tercih hissesi satın almak için anlaştı. Bu yatırım, bankanın gelecekte ihtiyaç duyarsa rezervlerini artırmak için yeterli sermayeye sahip olmasını sağlayacak.
NYCB Yönetim Değişikliği:
Banka ayrıca kapsamlı bir yönetim revizyonu açıkladı. Joseph Otting, Alessandro DiNello’nun yerini alacak yeni CEO olarak göreve başlayacak. DiNello, göreve sadece bir hafta önce gelmişti.
Mnuchin, Otting, Reverence’tan Milton Berlinski ve Hudson Bay’den Allen Puwalski, NYCB yönetim kuruluna katılacak. Yönetim kurulu 9 üyeye düşürülecek ve tüm eski NYCB yöneticileri görevden alınacak.
Nedeni:
NYCB, son haftalarda potansiyel gayrimenkul kredi riskleri, iç kontrollerindeki zayıflıklar ve hisse senedi fiyatındaki keskin düşüş nedeniyle zor bir dönem geçiriyordu. Şubat ayında bankanın ticari gayrimenkul kayıtlarında sorun belirtileri ortaya çıktı, dördüncü çeyrekte zarara uğradı ve temettü kesintisine gitti. Geçen hafta ise kredi değerlendirmelerini ve monitörizasyon uygulamalarında “önemli zayıflıklar” bulduğunu açıkladı. Bu açıklamalar kredi derecelendirme kuruluşlarının bankanın notunu aşağı çekmesine neden oldu.
Sonuç :
NYCB hisseleri bu yatırım haberinden sonra %40’tan fazla düştü ancak daha sonra toparlandı.
Banka, yatırımcıları bir aydır yönetim değişikliği ve mevduatlarının istikrarlı olduğunu söyleyerek güvence altına almaya çalışıyor.
Yatırımcılar özellikle New York Şehri’ndeki kira kontrollü binalara verilen kredilere odaklanıyor. Bu piyasa, yükselen faiz oranları ve 2019’da kira artışlarını sınırlayan bir yasadan sonra zorlanıyor. NYCB’nin çoklu ailenin yaşadığı konut kredilerinin portföyünün yaklaşık yarısı kira düzenlemelerine tabi.
NYCB, Şubat 2022’de Flagstar Bank’ı ve birkaç ay sonra Signature Bank’ın bir kısmını satın alarak neredeyse iki katına çıktı. 2023 sonunda 100 milyar doların üzerinde varlığa sahip olan banka, ABD’de 28. en büyük banka haline geldi.
Banka, bilançosunu güçlendirmek için varlık satışları da dahil olmak üzere bir dizi seçeneği değerlendiriyor. Ancak yetkililer, potansiyel kayıpların yükünü düzenlenmiş bankacılık sisteminin dışındaki kuruluşlara kaydıracak kredileri risk transferi uygulamalarına karşı çekince ifade ediyor.
Not:Bu haber, kamuoyunun başka bir bankacılık krizi endişelerini artırıyor.